ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ ОЦЕНКИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ: СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ПОДХОДОВ В США, ГЕРМАНИИ И ВЕЛИКОБРИТАНИИ
PDF (English)

Ключевые слова

оценка залога
банковские кредиты
зарубежный опыт
США
Германия

Как цитировать

Миртурсунова D. (2023). ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ ОЦЕНКИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ: СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ПОДХОДОВ В США, ГЕРМАНИИ И ВЕЛИКОБРИТАНИИ. Economics and Education, 24(5), 83–86. https://doi.org/10.55439/ECED/vol24_iss5/%x

Аннотация

Данная статья представляет собой тщательный анализ зарубежного опыта оценки залога по банковским кредитам. Сосредоточив внимание на примерах США, Германии и Великобритании, исследование раскрывает различные подходы и стратегии, принятые в этих странах. В статье рассматриваются основные принципы и методы оценки, их преимущества и недостатки, а также текущие проблемы и перспективы в области оценки залога.

https://doi.org/10.55439/ECED/vol24_iss5/%25x
PDF (English)

Библиографические ссылки

Levy, D. and Schuck, E. (1999), "The influence of clients on valuations", Journal of Property Investment & Finance, Vol. 17 No. 4, pp. 380-400.

Chaney, T., D. Sraer, and D. Thesmar, 2012, "The Collateral Channel: How Real Estate Shocks affect Corporate Investment," American Economic Review 102, 2381- 2409.

The International Bank for Reconstruction and Development / The World Bank Report.Washington. ISBN 0-8213-6077-9.2005.

Gorton G. and G. Ordonez, 2012, “Collateral Crises,” NBER Working Papers, No. 17771, National Bureau of Economic Research, Inc.

D. Duffie and N. Garleanu, “Risk and valuation of collateralized debt obligations,” Financial Analysts Jour- nal, Vol. 57, No. 1, pp. 41–59, 2001.

Cheong, Hyongmook, Boyoung Kim, and Ivan Ureta Vaquero. 2023. Data Valuation Model for Estimating Collateral Loans in Corporate Financial Transaction. Journal of Risk and Financial Management 16: 206.

Mhlanga, David. 2021. Financial Inclusion in Emerging Economies: The Application of Machine Learning and Artificial Intelligence in Credit Risk Assessment. International Journal of Financial Studies

Fisher, J. D., Gatzlaff, D. H., Geltner, D. M., & Haurin, D. R. (2003). Controlling for the impact of variable liquidity in commercial real estate price indicators. Real Estate Economics, 31(2), 269-303.

Ghent, A. C., & Owyang, M. T. (2010). Is housing the business cycle? Evidence from US cities. Journal of Urban Economics, 67(3), 336-351.

Goodhart, C., & Hofmann, B. (2008). House prices, money, credit, and the macroeconomy. Oxford Review of Economic Policy, 24(1), 180-205.

Hwang, M., Quigley, J. M., & Sirmans, C. F. (2005). Price discovery in time and space: The course of condominium prices in Singapore. Journal of Real Estate Finance and Economics, 30(2), 165-183.

Larsson, J. P., & Lyhagen, J. (2007). Inflation and house prices: theory and evidence from 14 EU countries. European Journal of Housing Policy, 7(2), 215-233.

Tsolacos, S., Brooks, C., & Nneji, O. (2014). On the time-varying relationship between securitized real estate returns and macroeconomic risk: A structural time series approach. The Journal of Real Estate Finance and Economics, 48(1), 74-94.

Wyly, E., & Hammel, D. (1999). Islands of decay in seas of renewal: Housing policy and the resurgence of gentrification. Housing Policy Debate, 10(4), 711-771.

Лицензия Creative Commons

Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution-ShareAlike» («Атрибуция — На тех же условиях») 4.0 Всемирная.

Copyright (c) 2023 Economics and education